Como Declarar Imposto de Renda 2025: Fique atento para não cometer erros
Descubra como simplificar o processo de declaração do Imposto de Renda 2025 e evitar erros comuns que podem custar caro aos prestadores de serviços.
Se você é prestador de serviços e está em busca de informações claras e precisas sobre como declarar o Imposto de Renda em 2025, este guia foi feito especialmente para você.
Muitos prestadores de serviços têm dúvidas sobre o que deve ser informado na declaração, quais deduções podem ser aplicadas e como evitar erros comuns.
Neste artigo, vamos abordar todos os aspectos importantes para garantir que você declare corretamente o seu Imposto de Renda, evitando problemas com a Receita Federal e aproveitando as vantagens fiscais possíveis.
Confira!
Como Saber Se Preciso Declarar o Imposto de Renda?
Antes de tudo, é importante saber se você é obrigado a declarar o Imposto de Renda.
Em 2025, as regras de obrigatoriedade podem ser parecidas com as dos anos anteriores, mas é sempre importante conferir. Para saber se você precisa declarar, considere as seguintes condições:
Veja os critérios atualizados que obrigam o contribuinte a apresentar a declaração este ano:
- Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00 em 2024;
- Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200.000,00;
- Obteve ganho de capital com venda de bens (como imóveis e veículos);
- Realizou operações na bolsa de valores acima de R$ 40.000 ou com lucro;
- Teve receita bruta de atividade rural superior a R$ 169.440,00;
- Possuía bens ou direitos no valor total superior a R$ 800.000,00 em 31/12/2024;
- Passou à condição de residente no Brasil em 2024;
- Atualizou o valor de imóveis com o benefício da alíquota reduzida de 5%;
- Recebeu rendimentos no exterior.
Que mudanças temos na declaração do IRPF 2025?
Em comparação a anos anteriores, estas são as principais novidades que afetam todos os contribuintes:
- Nova faixa de isenção: quem recebeu até R$ 2.824,00 por mês está isento;
- Declaração pré-preenchida ampliada, agora inclui:
- Informações bancárias;
- Dados de dependentes;
- Transações imobiliárias;
- Informações de investimentos;
- Obrigatoriedade de tributar rendimentos no exterior anualmente;
- Cruzamento de dados mais rigoroso, com acesso a registros de plataformas digitais, cartórios, bancos e corretoras.
Como Declarar o IRPF 2025 Sendo Prestador de Serviços?
Confira, a seguir, um passo a passo para que você, prestador de serviços, faça uma declaração sem erros e fique tranquilo!
1. Reúna Documentos e Comprovantes
Antes de começar, organize:
- Notas fiscais emitidas;
- Recibos e contratos com clientes;
- Comprovantes de pagamentos recebidos;
- Comprovantes de despesas dedutíveis (como aluguel de espaço, cursos, INSS, planos de saúde, etc.);
- Informações bancárias e patrimoniais.
2. Entenda a Classificação dos Rendimentos
Como prestador de serviços, seus rendimentos costumam ser tributáveis. Eles devem ser informados conforme a origem:
- Recebidos de pessoas físicas: devem ser declarados na ficha “Rendimentos Tributáveis Recebidos de Pessoa Física”;
- Recebidos de empresas (CNPJ): vão para “Rendimentos Tributáveis Recebidos de Pessoa Jurídica”.
3. Declare Despesas Dedutíveis
Você pode deduzir:
- Contribuição ao INSS;
- Despesas com plano de saúde;
- Materiais usados no exercício da profissão;
- Aluguel de espaço profissional;
- Serviços contratados (ex: secretária, recepcionista);
- Educação própria e de dependentes (limite legal).
Essas deduções ajudam a reduzir a base de cálculo e, consequentemente, o imposto a pagar.
4. Acesse o Programa da Receita
A declaração pode ser feita:
- Pelo programa da Receita Federal (Windows, Mac, Linux);
- Pelo App Meu Imposto de Renda;
- Diretamente no e-CAC, com conta gov.br de nível prata ou ouro.
5. Use a Declaração Pré-Preenchida (Se Possível)
Ela está mais completa em 2025 e já traz:
- Informações de rendimentos;
- Dados bancários;
- Imóveis e bens registrados;
- Dependentes e plano de saúde.
Lembre-se: Revisar é essencial, pois erros ainda podem estar presentes, especialmente com valores duplicados ou omitidos.
Quais os Erros Mais Comuns Que Podem Custar Caro e Que Você Deve Evitar?
Evite cair na malha fina! Os erros mais frequentes são:
- Declarar rendimento isento como tributável;
- Esquecer de declarar rendimento de dependente;
- Informar despesas médicas sem nota fiscal ou sem CPF do prestador;
- Omitir rendimentos recebidos por fora;
- Não declarar a venda de bens, mesmo que com isenção.
Estar atento a esses erros comuns é uma forma eficaz de evitar complicações com a Receita Federal e garantir que sua declaração passe pelo processo de análise sem pendências.
A conferência minuciosa das informações inseridas, aliada à organização dos documentos e ao uso consciente das deduções, reduz significativamente o risco de cair na malha fina.
Lembre-se, prestador de serviços: prevenir é sempre melhor do que ter que corrigir depois!
Fique atento ao Cronograma da Receita Federal!
O prazo para a entrega da Declaração do Imposto de Renda 2025 já foi definido pela Receita Federal, e é fundamental que todos os prestadores de serviços fiquem atentos às datas para evitar problemas futuros.
Além de cumprir com a obrigação fiscal, quem entrega dentro do prazo e de forma correta ainda pode garantir prioridade na restituição, especialmente se optar por usar a declaração pré-preenchida com chave Pix CPF.
Acompanhe abaixo o cronograma completo e entenda as consequências de não declarar a tempo.
- Início: 17 de março de 2025
- Prazo final: 30 de maio de 2025
Lotes de Restituição:
- 1º lote: 30 de maio
- 2º lote: 30 de junho
- 3º lote: 31 de julho
- 4º lote: 30 de agosto
- 5º lote: 30 de setembro
Quem tem prioridade?
- Idosos (60+), especialmente os maiores de 80 anos;
- Pessoas com deficiência física, mental ou moléstia grave;
- Professores cuja maior renda vem do magistério;
- Contribuintes que usarem a declaração pré-preenchida com Pix CPF.
E se eu não entregar dentro do prazo?
O contribuinte que deixar de entregar a declaração no prazo estará sujeito à multa por atraso, com valor mínimo de R$ 165,74 e podendo chegar a até 20% do imposto devido.
Além disso, o CPF pode ficar com pendência junto à Receita Federal, o que pode causar restrições para contratar crédito, emitir certidões negativas, fazer movimentações bancárias e até participar de concursos públicos.
A regularização posterior exige o envio da declaração em atraso e o pagamento da multa gerada automaticamente.
Conte com a Contactus BPO para Declarar Seu Imposto de Renda Sem Complicação
Declarar o Imposto de Renda corretamente em 2025 é fundamental para evitar problemas com o fisco e, ao mesmo tempo, aproveitar as oportunidades de deduções.
Como prestador de serviços, você deve organizar bem seus documentos, identificar corretamente seus rendimentos e despesas e, caso necessário, contar com o auxílio de um contador para garantir que sua declaração seja feita de forma eficiente e correta.
A Contactus BPO está aqui para ajudar! Nossa equipe de contadores especializados oferece serviços completos para garantir que sua declaração de Imposto de Renda seja feita de forma precisa e dentro do prazo.
Deixe que nossos especialistas cuidem da sua contabilidade, para que você possa focar no que realmente importa: o crescimento do seu negócio.
Entre em contato conosco e tenha a tranquilidade de estar em boas mãos!